La formation Virement SEPA Instantané est dispensée de façon complète en deux jours. Mais il est possible de la dispenser en un jour si vous le souhaitez en se concentrant sur les modules de votre choix. Nous pouvons également vous faire une proposition après discussion avec vous.
Objectifs
- Comprendre le modèle à 4 coins (Acteurs, Compensation / Règlement)
- Approprier les standards SEPA et ISO 20022 utilisés pour les échanges de messages SCT Inst
- Comprendre la chaine de valeur du traitement d’un SCT Inst
- Comprendre les principes comptables et la comptabilité des opérations liées au SCT Inst
- Identifier les processus métiers liés aux SCT Inst
- Appréhender les impacts des récentes évolutions règlementaires (DSP2 notamment)
- Avoir une présentation des différents moteurs de paiements sur le marché
- Comprendre la mise en œuvre des moteurs de paiement dans le SI de la banque
- Avoir une présentation des différentes couches d’architecture et des principes sous-jacents
- Comprendre les enjeux de la qualité dans l’implémentation des moteurs de paiement
Les modules de la formation
Module 1: Comprendre le SCT Inst | Module 2: La chaine de valeur du traitement d’un SCT Inst | |
Principales caractéristiques et différences avec le SCT classique | Acquisition (Protocoles et contrats) | |
Les rulebooks et les guides d'implémentations | Gestion des ordres (dont Contrats clients) | |
Le modèle à 4 coins | Echanges internes et externes | |
Les parties finales (Consommateurs et entreprises) | Restitutions (Protocoles et contrats) | |
Compensation / règlement (CSM) | Organisation acteurs - Front Office / Middle Office / Back Office | |
Participation directe et indirecte aux CSMs | Organisation acteurs et SI - Distribution et Production | |
Espaces client-banque et interbancaire | ||
Les messages échangés dans le SCT | ||
Le standard ISO 20022 | ||
Impact des évolutions récentes (DSP2) | ||
Les services optionnelles additionnelles (AOS) | ||
Module 3: Comptabilité et suivi des positions | Module 4: Les moteurs de paiements | |
Le principe et les mécanismes de la partie double | Les différentes solutions du marché | |
Les comptes NOSTRO / VOSTRO / LORO entre différentes entités | L’interface Homme-Machine | |
Les comptes mirroirs | Paramétrage et configuration | |
Réconciliation des écritures comptables | Gestion des habilitations | |
Le suivi de la position minute | Listes de tâches (opérations soumises à décisions) | |
Quelques exemples concrets | L’intégration des moteurs de paiements à un SI existant - Interfaces (Communication synchrone et asynchrone / mode batch et transactionnel) | |
- Comptabilité de bout en bout SCT | Les systèmes interfacés à un moteur de paiements | |
- Comptabilité de bout en bout Retour SCT | Architecture SI Paiements - Introduction | |
- Comptabilité bout en bout Réponse positive SCT | ||
Module 5: Identifier le scope d’un projet SCT Inst | Module 6: Les processus métiers | |
Les clients internes et externes | Introduction et quelques notions | |
Les messages | Identifier les processus métier impactés | |
Les processus | Délimiter le périmètre des processus | |
Les applications et systèmes | Principes pour la modélisation des processus paiements | |
Le périmètre géographique | Rédiger un cahier de charges - bonnes pratiques | |
Rédiger des spécifications fonctionnelles - bonnes pratiques | ||
Module 7: Architecture | Module 8: Défis et enjeux majeurs pour l'implémentation du SCT inst | |
Les différentes couches d’architecture | Les impacts du 365/24/7 | |
- Architecture Business | - Respect des conventions de services | |
- Architecture Processus | - Support clients | |
- Architecture Fonctionnelle | - Gestion de la liquidité | |
- Architecture Applicative | - Filtrages en temps réel (Fraude et règlementaire) | |
- Architecture Technique | - Autorisation des paiements | |
Architecture multicanal | Traitement des virements de masse | |
Utiliser les architectures dans son projet | L'accès aux systèmes de compensation et règlement (Participation directe et indirecte) | |
Accès aux comptes client par les PISP et AISP (nouveaux acteurs de la DSP2) | ||
La scalabilité | ||
Module 9: Maitriser la qualité dans son projet | ||
Les tests fonctionnels et non fonctionnels | ||
Couverture et traçabilité des tests | ||
Organiser les tests (Outils, ressources, environnements de test) | ||
Planifier et exécuter les tests | ||
Suivre et piloter l'exécution des tests | ||
Gérer les anomalies | ||
Automatiser les tests | ||
Publics concernés
- Consultants Junior et Senior MOA
- Business Analyst
- Testeurs fonctionnels / Homologateurs
- Chefs de projet
- Architectes
En plus de la formation virement SEPA instantané (SCT Inst), nous vous offrons un support d’un mois pour répondre à vos éventuelles questions afin de vous aider à assimiler le cours et avancer sur vos projets.