La formation prélèvement SEPA est dispensée de façon complète en deux jours. Selon le profil des participants, la durée peut être ramenée à un jour en se concentrant sur des modules spécifiques. Le contenu définitif de la formation est établi après une discussion avec vous lors de laquelle nous identifions vos besoins et comment y répondre de façon pertinente.
Objectifs
- Comprendre le modèle à 4 coins (Acteurs, Compensation / Règlement)
- Approprier les standards SEPA et ISO 20022 utilisés pour les échanges de messages SDD
- Comprendre la chaine de valeur du traitement d’un SDD
- Comprendre les principes comptables et la comptabilité des opérations liées au SDD
- Identifier les processus métiers liés aux SDD
- Avoir une présentation des différents moteurs de paiements sur le marché
- Comprendre la mise en œuvre des moteurs de paiement dans le SI de la banque
- Avoir une présentation des différentes couches d’architecture et des principes sous-jacents
- Comprendre les enjeux de la qualité dans l’implémentation des moteurs de paiement
Modules de la formation prélèvement SEPA (SDD Core et B2B)
| Module 1: Comprendre le SDD | Module 2: La chaine de valeur du traitement d’un SDD | |
| Principales caractéristiques | Acquisition (Protocoles et contrats) | |
| Les rulebooks et les guides d'implémentations | Gestion des ordres et contrats associés | |
| Le modèle à 4 coins | Echanges internes et externes | |
| Les parties finales (Consommateurs et entreprises) | Restitutions (Protocoles et contrats) | |
| Compensation / règlement (CSM) | Organisation acteurs - Front Office / Middle Office / Back Office | |
| Participation directe et Indirecte aux CSMs | Organisation acteurs et SI - Distribution et Production | |
| Espaces client-banque et interbancaire | ||
| Différents Schemes du SDD (Core, COR1, B2B) | ||
| Différences entre SDD Core and SDD B2B | ||
| Le mandat et la gestion des mandats | ||
| Les messages échangés dans le SDD | ||
| Banque du créancier et banque du débiteur | ||
| Le standard ISO 20022 | ||
| Services optionnels additionnels (AOS) - Introduction | ||
| Module 3: Comptabilité et suivi des positions | Module 4: Les moteurs de paiements SDD | |
| Le principe et les mécanismes de la partie double | Les différentes solutions du marché | |
| Les comptes NOSTRO / VOSTRO / LORO entre différentes entités | L’interface Homme-Machine | |
| Les comptes mirroirs | Gestion des habilitations | |
| Réconciliation des écritures comptables | Listes de tâches (opérations soumises à décisions) | |
| Le suivi de la position minute | L’intégration des moteurs de paiements à un SI existant | |
| Quelques exemples concrets | Les systèmes interfacés à un moteur de paiements SDD | |
| - Comptabilité de bout en bout SDD | Architecture SI pour le SDD - Introduction | |
| - Comptabilité de bout en bout Retour (Return) SDD | ||
| - Comptabilité bout en bout Remboursement (Refund) SDD | ||
| - Comptabilité bout en bout Reversement (Reversal) SDD | ||
| Module 5: Identifier le scope d’un projet SDD | Module 6: Les processus métiers | |
| Les clients internes et externes | Introduction et notions | |
| Les messages | Identifier les processus métier impactés | |
| Les processus | Délimiter le périmètre des processus | |
| Les applications et systèmes | Principes et bonnes pratiques pour la modélisation des processus paiements | |
| Le périmètre géographique | Rédiger un cahier de charges - bonnes pratiques | |
| Module 7: Architecture | Module 8: Matriser la qualité dans son projet | |
| Les différentes couches d’architecture | Les tests fonctionels et non fonctionnels | |
| - Architecture Business | Couverture et traçabilité des tests | |
| - Architecture Processus | Définir une stratégie de test | |
| - Architecture Fonctionnelle | Organiser les tests (Outils, ressources, environnements de test) | |
| - Architecture Applicative | Planifier et exécuter les tests | |
| - Architecture Technique | Suivre et piloter l'exécution des tests | |
| Architecture multicanal | Gérer les anomalies | |
| Utiliser les architectures dans votre projet | Automatiser les tests | |
| Module 9: Présentation des services optionels additionels | ||
| Belgique - AOS SDD (et SCT) sur la Structured remittance information 'OGM - VCS' | ||
| Grèce - AOS sur le SEPA Direct Debit | ||
| Italie - SEDA (SEPA-compliant Electronic Database Alignment) | ||
Publics concernés
- Consultants Junior et Senior MOA
- Business Analyst
- Testeurs fonctionnels / Homologateurs
- Chefs de projet
- Architectes
En plus de la formation prélèvement SEPA, nous vous offrons un support d’un mois pour répondre à vos éventuelles questions afin de vous aider à assimiler le cours et avancer sur vos projets.
Si vous êtes intéressé par la formation prélèvement SEPA ou souhaitez avoir des renseignements supplémentaires, contactez-nous au 06 42 23 96 63 ou envoyez-nous un mail à [email protected].
