La formation Virement SEPA classique est dispensée de façon complète en deux jours. Mais il est possible de la faire en un jour si vous le souhaitez en se concentrant sur les modules de votre choix. Nous pouvons aussi vous faire une proposition après discussion avec vous.
Objectifs
- Comprendre le modèle à 4 coins (Acteurs, Compensation / Règlement)
- Approprier les standards SEPA et ISO 20022 utilisés pour les échanges de messages SCT
- Comprendre la chaine de valeur du traitement d’un SCT
- Comprendre les principes comptables et la comptabilité des opérations liées au SCT
- Identifier les processus métiers liés aux SCT
- Appréhender les impacts de récentes évolutions règlementaires (DSP2 notamment)
- Avoir une présentation des différents moteurs de paiements sur le marché
- Comprendre la mise en œuvre des moteurs de paiement dans le SI de la banque
- Avoir une présentation des différentes couches d’architecture et des principes sous-jacents
- Comprendre les enjeux de la qualité dans l’implémentation des moteurs de paiement
Les modules de la formation Virement SEPA classique
| Module 1: Comprendre le SCT | Module 2: La chaine de valeur du traitement d’un SCT | |
| Principales caractéristiques | Acquisition (Protocoles et contrats) | |
| Les rulebooks et les guides d'implémentations | Gestion des ordres et contrats associés | |
| Le modèle à 4 coins | Echanges internes et externes | |
| Les parties finales (Consommateurs et entreprises) | Restitutions (Protocoles et contrats) | |
| Compensation / règlement (CSM) | Organisation acteurs - Front Office / Middle Office / Back Office | |
| Participation directe et indirecte aux CSMs | Organisation acteurs et SI - Distribution et Production | |
| Espaces client-banque et interbancaire | ||
| Les messages échangés dans le SCT | ||
| Le standard ISO 20022 | ||
| Evolutions récentes (Rulebook 2018/2019 et DSP2) | ||
| Les services optionnelles additionnelles (AOS) | ||
| Module 3: Comptabilité et suivi des positions | Module 4: Les moteurs de paiements | |
| Le principe et les mécanismes de la partie double | Les différentes solutions du marché | |
| Les comptes NOSTRO / VOSTRO / LORO entre différentes entités | L’interface Homme-Machine | |
| Les comptes mirroirs | Paramétrage et configuration | |
| Réconciliation des écritures comptables | Gestion des habilitations | |
| Le suivi de la position minute | Listes de tâches (opérations soumises à décisions) | |
| Quelques exemples concrets | L’intégration des moteurs de paiements à un SI existant - Interfaces (Communication synchrone et asynchrone / mode batch et transactionnel) | |
| - Comptabilité de bout en bout SCT | Les systèmes interfacés à un moteur de paiements | |
| - Comptabilité de bout en bout Retour SCT | Architecture SI Paiements - Introduction | |
| - Comptabilité bout en bout Réponse positive SCT | ||
| Module 5: Identifier le scope d’un projet SCT | Module 6: Les processus métiers | |
| Les clients internes et externes | Introduction et quelques notions | |
| Les messages | Identifier les processus métier impactés | |
| Les processus | Délimiter le périmètre des processus | |
| Les applications et systèmes | Principes pour la modélisation des processus paiements | |
| Le périmètre géographique | Rédiger un cahier de charges - bonnes pratiques | |
| Rédiger des spécifications fonctionnelles - bonnes pratiques | ||
| Module 7: Architecture | Module 8: Maitriser la qualité dans son projet | |
| Les différentes couches d’architecture | Les tests fonctionnels et non fonctionnels | |
| - Architecture Business | Couverture et traçabilité des tests | |
| - Architecture Processus | Organiser les tests (Outils, ressources, environnements de test) | |
| - Architecture Fonctionnelle | Planifier et exécuter les tests | |
| - Architecture Applicative | Suivre et piloter l'exécution des tests | |
| - Architecture Technique | Gérer les anomalies | |
| Architecture multicanal | Automatiser les tests | |
| Utiliser les architectures dans son projet | ||
Publics concernés
- Consultants Junior et Senior MOA
- Business Analyst
- Testeurs fonctionnels / Homologateurs
- Chefs de projet
- Architectes
En plus de la formation virement SEPA classique (SCT), nous vous offrons un support d’un mois pour répondre à vos éventuelles questions afin de vous aider à assimiler le cours et avancer sur vos projets.
